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Notre approche patrimoniale éprouvée relève d’une démarche rigoureusequi repose sur une écoute attentivede vos attentes.
L’analyse personnalisée de votre situation juridique et fiscale, nous permet d’établir un diagnostic patrimonial clair et précis.
Les solutions préconisées peuvent faire appel à des structurations complexes ou parfois très simples.
Création de holdings patrimoniales, fonds dédiés peuvent être nécessaires … mais ne sont pas toujours supérieurs à la détention directe de vos avoirs.
Prise en compte de votre extra-territorialité
Optimisation de votre pression fiscale par des moyens juridiques
Transmission de votre patrimoine à vos enfants
Protection de votre famille
Préparation aux prochaines étapes clés de votre vie
Peu d’investisseurs sont conscients qu’ils ne sont plus propriétaires de leurs avoirs.
La structure de détention choisie implique des conséquences juridiques bien différentes :
- Un souscripteur d’un contrat d’assurance-vie est créancier d’un assureur.
- Le détenteur d’un compte bancaire est créancier de sa banque.
- Un porteur d’actions ou d’obligations est propriétaire de ses titres.
Cela pouvait paraître trivial il y a quelques années, mais désormais des problématiques nouvelles sont apparues :
- Risque Bancaire : la protection plafonnée à 100 000€ par banque devient une réalité
- Risque Dépositaire : depuis la chute Lehman Brothers, la donne a changé en la matière
- Risque Assurantiel : la loi SAPIN 2 du 9 décembre 2016
Expertise spécifique en assurance-vie de droit luxembourgeois
Sélection rigoureuse de banques dépositaires
Création de holdings patrimoniales, fonds dédiés peuvent être des structurations efficaces aussi bien qu’une détention directe de vos avoirs.
Nous garantissons une transparence sur les frais prélevés
